Im Jahr 2016 wurde eine neue Art des Handels mit Kryptowährungen eingeführt – BitConnect. Mit BitConnect konnten Nutzer ihre aktuellen Bitcoin-Bestände an BitConnect “verleihen” und im Gegenzug neue Münzen (Bitconnect Coin oder BCC) erhalten, die während der Laufzeit des Kredits Zinsen einbringen würden. Klingt in der Theorie gut, oder? Natürlich ist die Theorie alles, was es gab – BitConnect war in Wirklichkeit ein Schneeballsystem ohne Sachwerte und ohne Lizenz zur Ausgabe von Wertpapieren. BitConnect war als hochverzinsliches Investitionsprogramm (HYIP) bekannt und zahlte den anfänglichen Investoren riesige Gewinne aus dem von neuen Kunden eingebrachten Geld. Dem Betrug ging schließlich das Geld aus und BitConnect Coin stürzte an einem einzigen Tag um mehr als 90 % ab. In einem Augenblick waren 2,5 Milliarden Dollar verschwunden und die Anleger blieben mit wertlosen Token zurück.

Finanzbetrügereien sind allgegenwärtig, und selbst ausgebildete Vermögensverwalter sind dafür anfällig. Und mit dem Aufkommen unregulierter Märkte wie Kryptowährungen und Devisen haben Betrüger mehr Spielwiesen als je zuvor, auf denen sie herumlungern können. Geld macht uns emotional, und deshalb werden Finanzbetrüger nie verschwinden. Das heißt aber nicht, dass Sie sich nicht schützen können.

Die häufigsten Finanzbetrügereien von heute

Betrug ist unvermeidlich. Bundesgesetze haben es schwieriger gemacht, Finanzbetrügereien durchzuführen, aber Unehrlichkeit lässt sich nicht verbieten. Betrüger halten sich hartnäckig, vor allem auf unregulierten Märkten wie Binäre Optionen, Forex und Kryptowährungen. Hier sind ein paar gängige Betrugsmaschen, vor denen Sie sich in Acht nehmen sollten.

Marktgurus – Amateurhändler sind in den sozialen Medien allgegenwärtig, und viele starten einen “Service”, um Empfehlungen zu Aktien, Währungspaaren usw. zu geben. Diese Gurus verlangen entweder eine Vorauszahlung oder eine monatliche Gebühr für ihren “Service” und empfehlen dann einen Verlierer nach dem anderen (wenn sie nicht ganz verschwinden). Wie professionelle Börsenspekulanten können einige Gurus den Markt kurzfristig schlagen, aber die meisten profitieren nur, indem sie Gebühren von ahnungslosen “Kunden” kassieren.

Gefälschte Forex-/Binäre Optionen-Broker – Devisenmärkte werden rund um den Globus 24 Stunden am Tag gehandelt. Außerdem sind sie notorisch unreguliert und voll von Betrügern, die auf der Suche nach Opfern sind. Viele dieser Betrüger geben sich als seriöse (aber im Ausland ansässige) Makler aus, die tolle Angebote machen. Nachdem sie die Einzahlungen ihrer Kunden freudig entgegengenommen haben, weigern sie sich, Abhebungen vorzunehmen und tun alles, um die Gelder zu binden. Manche arrangieren sogar absichtlich Verlustgeschäfte für ihre Kunden!

Cryptocurrency Scams – Betrug mit Kryptowährungen gibt es in allen Formen und Größen. Gefälschte Geldbörsen, gefälschte Broker und sogar gefälschte Münzen haben Anlegern echtes Geld abgenommen. Auch Verluste bei Kryptowährungen können fast nie wieder gutgemacht werden. Verwenden Sie für den Kauf von Kryptowährungen nur einen vertrauenswürdigen Broker.

Online-Dating-Betrug – Eine moderne Variante des nigerianischen Prinzen-Betrugs: Diese Gauner schicken ahnungslosen Personen Nachrichten hinter dem Profil eines potenziellen Partners. Die Betrüger verwenden stets attraktive Fotos in Model-Qualität und überzeugen ihre Opfer davon, dass sie an einem Treffen interessiert sind, aber ihren Reisepass, ihre Bankkarte oder ihr Handy verloren haben und nur ein wenig Bargeld benötigen, um es wiederzubekommen. Sobald das eifrige Opfer das Geld in der Hoffnung auf ein Treffen mit dem attraktiven Fremden überwiesen hat, verschwinden sie.

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind Lassen Sie sich von unserem Team kostenlos beraten.

Die Psychologie der Betrüger

Der Finanzberater Ben Carlson veröffentlichte kürzlich ein Buch mit dem Titel “Don’t Fall For It: Eine kurze Geschichte des Finanzbetrugs”. Laut Carlson sind Betrüger Geschichtenerzähler – sie verkaufen kein Produkt, sondern eine Erfahrung oder eine Gelegenheit. Die Geschichte kann unsagbaren Reichtum, ein Wundermittel oder Zugang zu Macht versprechen, aber der Hauptpunkt ist immer derselbe. Der Betrüger findet etwas, das die Zielperson fürchtet, und nutzt es aus.

Angst gibt es in vielen Formen – Angst vor Krankheit oder Tod, Angst vor Konsequenzen oder auch die gute alte Angst, etwas zu verpassen. Bei Finanzbetrügereien geht es fast immer um irgendeine Form des Verkaufs unter hohem Druck oder um reflexartiges Denken. Sätze wie “eine einmalige Gelegenheit” oder “dieses Geschäft wird es morgen nicht mehr geben” sind oft Hinweise darauf, dass ein Betrüger versucht, an Ihre Gefühle zu appellieren und Ihr rationales Denken zu verwischen. 

Jeder denkt gerne, dass er rational ist und niemals auf den nigerianischen Prinzen oder den spanischen Gefangenen hereinfallen würde, aber Geld macht selbst den rationalsten Menschen anfällig für emotionale Entscheidungen. Tatsächlich sind hochgebildete und erfolgreiche Menschen möglicherweise MEHR anfällig für Betrügereien als ihre weniger gut ausgebildeten Kollegen. Sogar diejenigen, die uns schützen sollen, wie Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und SEC-Behörden, fallen auf finanzielle Taschenspielertricks herein. Der Mensch ist kein Roboter. Wir sind emotionale Wesen, die zu unlogischen Entscheidungen neigen, vor allem, wenn uns jemand mit einem netten Lächeln das Geschäft unseres Lebens verspricht.

Wie Sie sich vor Finanzbetrug schützen können

Wer glaubt, gegen Finanzbetrug immun zu sein, riskiert Ärger. Das passiert nicht mehr nur Oma und Opa. Jung und alt, reich und arm, mit Masterabschluss und Highschool-Diplom – alle sind gleichermaßen anfällig für Betrug. Um Betrügereien zu vermeiden, sollten Sie die folgenden Schritte unternehmen:

Seien Sie vorsichtig bei allen, die exklusive oder zeitlich begrenzte Angebote machen. Betrüger lieben es, Druck auszuüben und ihre Opfer zu unüberlegten Entscheidungen zu zwingen. Denken Sie an diesen zeitlosen Rat: Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das auch.

Scheuen Sie sich nicht, nach Referenzen zu fragen. Berater arbeiten nicht nur lange und legen schwierige Prüfungen ab, um ihre CFP- oder CFA-Lizenzen zu erhalten, sondern sie garantieren auch, dass sie als Treuhänder handeln.

Haben Sie einen Plan für den Fall, dass Sie ein Opfer von Betrug werden. Unternehmen wie PayBack Ltd sorgen dafür, dass Sie Ihr Geld von Betrügern schnell und unkompliziert zurückbekommen. Wenn Sie Opfer eines Finanzbetrugs geworden sind, wenden Sie sich an PayBack Ltd und reichen Sie eine Beschwerde ein.